盈透证券IBKR开户教程：大陆用户开通美港股账户完整指南

之前已经开通了盈立(SG/HK)/富途，日常主要用富途牛牛，盈立是个备份方案，平时只放了50刀保活。最近看群里推荐IBKR（Interactive Brokers，盈透证券），说是手续费低，于是决定趁着现在还没焊死开户门，再开个IBKR账户试试，多个灾备始终不是坏事。

IBKR的优点

• 美国IBKR目前无CRS
• 支持内地身份开通
• 佣金费率极低，适合长期投资者

IBKR的缺点

• 不可以港股打新

开通流程

1. 访问IBKR官网，推荐语言选择中文，避免有些术语理解错误。
2. 点击“开立账户”按钮，填写个人信息，包括姓名、地址、联系方式等。
   • 国家选择中国，点击确认的时候，有句提示您需要提供文件来证明您长期在中国大陆以外居住或工作。，这句话没事，继续下一步即可。

     

   • 注意地址一定要准确，与身份证或护照上的地址一致。
   • 税号就是身份证号。
   • 税收证明可以选走个税App，选择最近3月就行，不要选太长时间，不然文件多页，而上传只能选择单个文件。
   • 签名部分就是倒着的，名在前姓在后，和国内习惯相反，这点别担心。
3. 提交后，等待审核，一般需要1-3个工作日.
   • 审核通过，是会收到如下截图的邮件。

     

   • 可以看到账户为U开头的账户。
4. 登录账户，进行资金存入操作，因为有港卡，因此推荐选择港币入金，选择eDDA，可以秒入且无手续费。
   • 汇款时注意填写正确的账户信息。

走邀请开户福利

• 1年内，每次入金按比例赠送IBKR股票，上限总共为1000刀，首次入金少，不必担心，后续可以继续入金获取奖励。具体规则是每入金 ($300） 美元，即可获得价值 ($1) 美元的 IBKR 股票（等同于 (0.33%) 回馈）
• 账户30天内存入10000USD并保持等值金额1年到账户，可以获得更高的奖励(IBKR股票)。

使用终端

• PC侧，目前推荐直接网页端交易，功能齐全且方便。
• 手机侧，推荐下载IBKR Mobile，iOS用户请登录外区账户下载。

入金流程

这里分享下我的玩法

1. 跨境支付通HKD到港卡
2. 证券账户eDDA入金HKD
3. 如果买美股，则证券账户内转换成USD即可。

IBKR保活

1. 社区里大家的经验是至少100HKD，我自己的话因为要长期玩，所以目前放了10000USD吧，之后会定期再来点。
2. 也可以搞个策略定投基金之类的来保活。

货币基金

IBKR账户1万美元以下没有自动理财收益，建议买点sgov/boxx来获取收益。

IBKR+富途牛牛组合使用

正如上面提到的IBKR的优优缺电，比如操作界面太简陋，因此实际中，我自己的话是IBKR结合富途牛牛去玩.

1. 富途牛牛进行港股打新+看盘
2. IBKR进行美股交易

写在最后

1. 小红书或者推特上看部分人说需要境外提示，比如填写派安盈之类的地址，实际上可以不用，比如我这里直接填写的国内地址，审核也通过了。总之，能提供真实有效的信息即可。目前国内很多证券账户都在收紧开户政策，建议有意向的朋友尽早开户。平时即使不用的话，可以放个小额资金保活即可。玩不玩另说，但需要有。
2. 注册时，我记得我是先收到拒绝邮件，但是我找不到那封邮件了，也许看错了，也许官方撤回了？总之之后就收到了申请通过的邮件。如果你也收到了拒绝，再等等看。